Glossar · Strategie & Kennzahlen
Vier-Prozent-Regel
Faustregel, nach der im ersten Ruhestandsjahr 4 % des Vermögens entnommen und der Betrag danach an die Inflation angepasst wird.
Was bedeutet „Vier-Prozent-Regel“?
Die Regel geht auf US-Studien zurück, vor allem auf William Bengen und die Trinity-Studie. Untersucht wurde, welche Entnahmerate mit einem Mix aus US-Aktien und -Anleihen über rund 30 Jahre in der Vergangenheit meist durchgehalten hätte. Beispiel: Bei 500.000 € Depotwert wären das im ersten Jahr 20.000 €. Für längere Zeiträume, andere Märkte und europäische Anleger mit Kosten und Steuern ist sie mit Vorsicht zu genießen.